规范秩序 防控风险 优化生态

——我市开展金融放贷领域常态化扫黑除恶“打早除小”

市地方金融监管局聚焦常态化扫黑除恶斗争金融放贷领域突出问题，全面开展常态化扫黑除恶“打早除小”工作，坚持“打早除小，露头就打，黑恶必除，除恶务尽”原则，有力促进了我市金融秩序更加规范、金融风险有效防控、金融生态持续优化。

管好行业领域“责任田”

市地方金融监管局明确金融放贷领域常态化扫黑除恶“打早除小”目标任务及工作步骤。坚持系统治理、依法治理、源头治理，全面摸清辖区内涉嫌违法违规经营金融业务的风险底数，依法化解处置，及时遏制黑恶犯罪滋生苗头，坚决打击金融放贷领域各类违法犯罪行为。

开展现场检查。制定融资担保机构、小额贷款公司、典当行、融资租赁公司四类地方金融组织“双随机、一公开”检查计划，有序开展全市地方金融组织现场检查，确保监管对象不发生涉黑涉恶违法犯罪行为。深化风险排查。全面征集金融放贷领域涉黑涉恶线索，采取互联网排查、社会面清查、行业排查等多种方式，重点针对“套路贷”、非法放贷、暴力催收、非法集资等金融放贷领域违法犯罪活动开展全面排查。加强部门会商。会同公安、检察院、法院、市场监管、人民银行、国家金融监管等部门开展金融放贷领域涉黑涉恶线索起底摸排，发挥县区属地监管责任和社区网格员作用，做好金融放贷领域涉黑涉恶线索收集、核查、移送、处置等工作，实现闭环管理。

把好长效常治“三关卡”

把好市场准入关。会同市场监管部门制定投资类市场主体注册前联合评估制度，对新设立的投资类市场主体从业资质进行联合评估，严格市场准入，源头防控投资类市场主体开展非法金融活动。

把好监测预警关。发挥大数据平台作用，对全市重点企业实时开展风险监测预警，从涉诉信息、经营异常、失信情况、行政处罚等多个维度进行分析，综合判断企业风险指数。强化我市金融机构账户可疑性资金监测，依法执行大额交易和可疑交易报告制度，做到风险早发现、早预警、早处置。

把好制度建设关。制定我市金融放贷领域整治工作方案、地方金融领域部门联合工作机制等文件，从宣传教育、风险排查、监测预警、协同联动等多方面建立长效工作机制，推动金融放贷领域常态化扫黑除恶“打早除小”工作常态化、制度化、法治化。

讲好打早除小“身边事”

市地方金融监管局建立健全常态化宣传教育机制，运用电视、报刊、网站、公交车载电视、户外大屏、金融机构网点、新型融媒体等各类媒介或载体，全面开展“打早除小”宣传教育活动。通过开展《反有组织犯罪法》《防范和处置非法集资条例》普法宣传，引导群众明法理、知防范、敢举报。组织开展全市短视频征集活动，原创防范非法金融宣传短视频，加强扫黑除恶正面典型宣传和“打早除小”主题报道，提升群众风险防范意识。

印制宣传折页、海报、宣传品集中发放，扩大宣传受众面。编写非法金融典型案例、发布各类风险提示，曝光非法放贷、非法集资常见犯罪手法。通过线上宣传、线下走访提升群众参与度，推动全民参与金融放贷领域风险防范，引导群众对非法金融活动能识别、敢举报，营造“一处违法、处处预警”的良好舆论氛围。

记者 刘银昌